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香港保险业监管局公布2019年全年数据！ 去年夏天，一场突如其来的风波席卷香港，今年开年又遇上新冠肺炎疫情，市场情绪对香港保险的短期冲击已经是基本事实。长期来看，中国造富的速度有多快，海外资产配置的需求就有多强烈。香港保险正在经历冰封的几个月，期待一觉醒来的春天。香港保险业监管局（2020年3月13日）公布2019年全年香港保险业临时统计数字，个人寿险新单总…

很多人考虑保险的时候，忽视了一个严重风险，意外。意外发生，除了可能造成身心创伤，还可能带来经济负担。 意外险就是将各种意外伤害带来的经济损失，直接转移给保险公司。 保诚新推意外险 英国保诚宣布从2020年4月1日起推出全新的「意外保系列」，提供了3个附加保障 意外首护保（PAE）、意外加护保（PAA）和意外全护保（PAP），三个计划都全球理赔，涵盖不同保障范…

常听人说，我不买保险，非死即残的，不吉利！那么，你真的了解保险吗？真的了解自己的保障需求吗？为什么在看到那么多不幸之后，还是无动于衷呢？ 马斯洛需求层次理论告诉我们，人最基本的需求是生理需求与安全需求，也就是要吃饱穿暖，不受伤害，只有在这两种需求得到满足之后，才会考虑到社交，希望得到尊重，实现自我价值，这个理论折射到产品选择时，保险显然是最根本最必要的保障。…

“你买了香港保险？以后你的保险会被CRS收税！” 客户为自己一家四口投了香港保险。刚一回到家，就被邻居（一位做内地保险的家庭主妇）怼了这句话。 香港保险自从2014年火爆以来，一些内地保险从业者对港险的诋毁从来就没消停过，从最原始的“香港保险不受法律保护” “香港保险是地下保单”到稍微高端一点的“香港保险理赔困难”“香港保险对内地客户搞双标准”再到现在的“买…

但凡专业的香港保险顾问，在客户投保时，都会为其开好香港银行账户。香港银行账户在香港保险缴付续期保费、理赔、提取分红及退保方面，都是不可或缺的。但开了账户之后就万事大吉了？非也，稍有不慎，便会导致账户被锁、被注销，从而使账户失效。 结合从客户那里反馈的信息及与银行内部人员交流的情况，向大家介绍一下开完账户后，在操作上通常遇到的几大误区。 误区一：开了户就完全不…

很多飞行员和家庭主妇的客户，在核保的时候都会接到一个通知：因为职业关系，取消免付保费附加契约。那么免付保费附加契约是什么鬼？为什么会被取消？取消之后对受保人是否有影响？ 1、免付保费附加契约是什么 免付保费附加契约是友邦重疾和人寿保险的一个附加契约，通常是免费赠送的。其主要内容可参考来自于友邦重疾险计划书中的截图： 概括一下其中的大意： ● 1、受…

买香港保险必须对健康问题做如实申报。那么问题来了，我们在投保港险时，到底需要怎样申报健康问题？一些意图购买港险的客户也不由得发怵：我在投保前的所有医疗记录都要申报吗？感冒发烧也要申报？时间过太久，记不清楚了怎么办？保险公司会不会因为一次很小的、忘记申报的疾病，最后不赔？ 担心和恐惧，主要来源于对健康申报政策的不了解以及外部的煽风点火（这个以后我会再分析） ●…

最近遇到客户吐槽其之前的代理人或经纪人，原因大部是之前的顾问不专业、后续保单不负责、对于如何绑定表格一窍不通，就连简单的登录保险网上账号也很多人不懂，等等，而客户也想对他们行为进行投诉，但是不知道如何投诉。 教大家一套投诉的方法，不过在我们投诉之前，我们需要先清楚对象是谁？在香港，若你对某一保险公司、代理人或经纪在行为上的任何方面感到不满，都是可以提出投诉。…

关于香港保险的第二持有人的重要性，相信大家已经知道了。还不清楚的朋友，可以阅读《香港保险的坑：一招不慎，理赔皆输》。 如果你在投保时没有绑定第二持有人，保单生效之后是可以后补的。今天我们以香港友邦为例，教大家如何后补保单的第二持有人 1、下载表格 由于友邦的表格会时时更新，所以在下载表格时，一定要下载最新版，否则递交后会无效，最新的表格可以在友邦官网上下载。…

摘要：香港保险虽然优点众多，但也暗含机关。一招不慎，轻则无限增加理赔难度，让理赔金额迟迟不能发挥用处，重则被保险公司拒赔，使得本来就悲伤的氛围雪上加霜。 香港保险有坑？当然！虽然香港保险优点众多，虽然香港保险近五年的保费增长一直不俗。 世界上并无完美无缺的产品，香港保险同样存在很多坑，例如在投资相连保险盛行的年代，销售人员急功近利，把本来需要长期供款的投资保…

随着香港保险的逐步普及，越来越多的人选择到香港来投保。 首期保费不管怎么缴，都是本人亲赴香港解决。同时，代理人或者经纪人都可以用各种方法帮助客户缴付首期保费。 在续缴保费方面，对于已经拥有香港本地银行账户的客户，这里有一套缴费流程。我们以中国银行（香港）缴付香港友邦续期保费为例，讲一下步骤与注意事项。 ▃▆1、登录中国银行（香港）网站，可以看到这样的界面，点…

关于香港保险的续费问题，一直是大家心里的一块疙瘩，其实最省心省力并且一劳永逸的续交保费方式莫过于将银行账户与保单绑定，俗称做DDA。绑定成功后，只需在缴费到期日前1-2个月将钱转入已绑定的银行户口，保险公司就会在缴费日自动扣款，可谓方便快捷。 总有一款适合你，总结了绑定DDA有几个要点，需要强调一下： ● 银行卡必须为香港银行卡，大陆银行卡不能做D…

向大家推荐一款无惧市场波动的美元固定收益类产品–保单贴现基金。 1、什么是保单贴现 我知道什么是保单，也知道什么是贴现，但放在一起就不明白了，而且还可以投资？ 先介绍一下保单贴现的历史。上个世纪80年代，艾滋病在美国爆发，保单贴现应运而生，这使艾滋病人通过出售自己的人寿保单给金融机构，获得治疗艾滋病的费用。同时因为艾滋病人的存活期并不长，所以金融…

随着香港保险的逐步普及，越来越多的人选择到香港来投保。 首期保费不管怎么缴，都是本人亲赴香港解决。同时，代理人或者经纪人都可以用各种方法帮助客户缴付首期保费。 在续缴保费方面，对于已经拥有香港本地银行账户的客户，这里有一套缴费流程。 我们以香港渣打银行缴付香港友邦续期保费为例，讲一下步骤与注意事项。 ┃1、登录渣打银行卡网银 登录后，点击“缴费”按钮 ┃2、…

随着香港保险的逐步普及，越来越多的人选择到香港来投保。 首期保费不管怎么缴，都是本人亲赴香港解决。同时，代理人或者经纪人都可以用各种方法帮助客户缴付首期保费。 在续缴保费方面，对于已经拥有香港本地银行账户的客户，这里有一套缴费流程。 我们以工银亚洲缴付香港友邦续期保费为例，讲一下步骤与注意事项。 ┃1、登录工银亚洲网银，可以看到这样的界面。 首页点击“缴费”…

作为保险经纪人的你，可能会经常遇到以下问题： 已经帮客户做了详细的分析，并耐心细致地讲解了保险计划，没多久，客户冷不丁问一句：你们是不是中介公司？然后便没有了消息。 带内地合作伙伴的客户到公司签单，客户到了公司，观察后问你：你们怎么不是某某保险公司？然后又是一场旷日持久的解释要进行。 临近成交，客户突然没了消息，几经追问之下，终于道出实情：不好意思啊，我们还…

为减少客户前往医疗中心的需要，至2020 年5 月31 日，AIA 核保部会推行以下措施优化核保流程。 1. 根据私人健康检查报告考虑豁免常规体检要求 • 只适用于香港身份证（香港地区）/澳门身份证（澳门地区）持有人。 • 客户需在投保申请书上填写完整的健康声明。 • 客户可以提供自己在过去12 个月内完成的私人健康检查报告以供核保。 • 客户需提交投保修正…

各行各业都在努力为社会出一份力，保险行业也不甘示弱。香港多间保险公司，推出了额外保障及各种支援措施。 我们得知，X先生于2018年3月透过本公司投保了富通的重疾产品守护168危疾保障计划。在与X先生取得联系后，我们心系客户，全力为客户提供支援 。除了给客户送上炖汤为客户加油打气，增强免疫力外，更重要的是全力协助客户完成相关理赔手续。 喜闻乐见，我们于3月2日…

无论世界如何变化，普通家庭和富有家庭都应该为自己、家人买适合的保险，有保障才有爱，有爱才有家。保险是十分必要的。 今日整理了2020年保险配置目录供大家参考，尤其是那些带病投保的保险产品值得关注。 储蓄保险——教育金、养老金 1，受保人转换3次，IRR6.52%，免费设立香港信托（AI01） 2，65岁前全残豁免保费（YF01） 3，身故赔偿高达135%（P…

有一件事情我想所有在内地从事保险营销的朋友，都无法解释，也都想不明白。就是这十年来在内地红红火火，让众人趋之若鹜的香港保单，其实绝大部分，是所谓的分红保单。 而内地的分红保单，不但市占率不高，如果百度一下＂分红保单＂，十篇文章有九篇都在骂分红保单是骗人的，千万不要买。唯一一篇没骂分红保单的，点进去一看，原来还是在称赞香港分红保单。更别提过去几年，保险消费申诉…